首先制定反欺詐規(guī)則和模型，其次利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行模型訓(xùn)練，然后部署反欺詐模型，接入交易信息，識(shí)別實(shí)時(shí)交易中的欺詐行為，并對(duì)欺詐交易進(jìn)行交易阻斷。

從交易發(fā)生時(shí)間來(lái)分主要分事前拒絕、事中阻斷、事后分析等，事前拒絕利用黑名單機(jī)制，事中分析靠大數(shù)據(jù)的模型實(shí)時(shí)計(jì)算，事后的靠大數(shù)據(jù)分析挖掘。