關于金融融資培訓機構(gòu)的申請條件和資質(zhì)如下
關于牌照如何申請，一直是個挺復雜且深奧的事兒，整理了目前主流銀行牌照申請資質(zhì)和要求，對著這個基本上在支付行業(yè)里牌照的事兒基本就差不多了
知友們提到的一些評論和問題，和本篇相關可能有所幫助的，整理了一個【有用的Q&A】，會不斷更新：
【有用的Q&A】
1.關于高級人員定義
[Q正先生]：什么樣的算高級管理人員？是看從業(yè)經(jīng)歷還是獲得啥樣的職稱？還是什么證書？
[A隔壁老王]：我們或者業(yè)內(nèi)所說高級管理人員是指職位，通常是公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務負責人、上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員。
而在金融行業(yè)任職條件會由金融機構(gòu)對擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務狀況、獨立性等方面進行考量和監(jiān)管，以確保達到要求。
金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
(一)具有完全民事行為能力；
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄；
(三)具有良好的品行、聲譽；
(四)具有擔任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力；
(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；
(六)個人及家庭財務穩(wěn)健；
(七)具有擔任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員職務所需的獨立性；
(八)履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務
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一、主要金融牌照（申請條件、審批機構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊資本要求）
（一）銀監(jiān)會審批的金融牌照
1、銀行牌照
目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務、差異化經(jīng)營，重點是服務小微企業(yè)，服務社區(qū)功能。
1.1審批機關
設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。
1.2法律依據(jù)
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》
1.3申請條件
設立商業(yè)銀行，應當具備下列條件：
（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；
（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；
（四）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；
（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。
設立商業(yè)銀行，還應當符合其他審慎性條件。
1.4注冊資本要求
設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。
注冊資本應當是實繳資本。
2、信托牌照
擁有信托牌照可以從事的業(yè)務包括各類信托業(yè)務、作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務等。
根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。
目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。
2.1審批機關
設立信托公司，應當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并領取金融許可證
2.2法律依據(jù)
《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第2號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第13號）
2.3申請條件
設立信托公司，應當具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程；
（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東；
（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；
（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務相適應的信托從業(yè)人員；
（五）具有健全的組織機構(gòu)、信托業(yè)務操作規(guī)程和風險控制制度；
（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；
（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。
2.4注冊資本要求
信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務，應當符合相關法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。
3、金融租賃牌照
根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時間為1986年12月。
擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務：
（一）融資租賃業(yè)務；
（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；
（三）接受承租人的租賃保證金；
（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應收租賃款；
（五）經(jīng)批準發(fā)行金融債券；
（六）同業(yè)拆借；
（七）向金融機構(gòu)借款；
（八）境外外匯借款；
（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務；
（十）經(jīng)濟咨詢；
（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。
3.1審批機關
設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請
3.2法律依據(jù)
《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第1號）
3.3申請條件
申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應當不低于總?cè)藬?shù)的50%；
（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系；
（六）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術(shù)與措施；
（七）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
3.4注冊資本要求
注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
4、貨幣經(jīng)紀牌照
根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。
4.1審批機關
籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
4.2法律依據(jù)
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2007年第13號）
4.3申請條件
設立貨幣經(jīng)紀公司法人機構(gòu)應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
（二）有符合規(guī)定條件的出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；
（五）從業(yè)人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經(jīng)濟工作；
（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險控制制度；
（七）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
4.4注冊資本要求
注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。
5、貸款公司牌照
貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務的非銀行業(yè)金融機構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責任公司。
根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。
5.1審批機關
貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
5.2法律依據(jù)
《貸款公司管理暫行規(guī)定》
5.3申請條件
設立貸款公司應當符合下列條件：
（一）有符合規(guī)定的章程；
（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；
（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員；
（四）有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；
（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；
（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。
5.4注冊資本要求
注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。
（二）由中國人民銀行審批的金融牌照
6、第三方支付牌照
支付業(yè)務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡支付;(二)預付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。
第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。
該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。
6.1審批機關
非金融機構(gòu)提供支付服務，應當依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務許可證》，成為支付機構(gòu)。中國人民銀行負責《支付業(yè)務許可證》的頒發(fā)和管理。
6.2法律依據(jù)
《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號）
6.3申請條件
《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件：
（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構(gòu)法人；
（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；
（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；
（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員；
（五）有符合要求的反洗錢措施；
（六）有符合要求的支付業(yè)務設施；
（七）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風險管理措施；
（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；
（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。
6.4注冊資本要求
央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。
（三）證監(jiān)會審批的金融牌照
7、基金銷售牌照
是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。
2012年，央行開始向第三方理財機構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構(gòu)采取和基金公司合作的形式。
根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構(gòu)名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構(gòu)6家、獨立基金銷售機構(gòu)40家。
7.1審批機關
商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格
7.2法律依據(jù)
《證券投資資金銷售管理辦法》
7.3申請條件
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：
（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（二）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（三）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；
（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；
（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求；
（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；
（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
8、基金銷售支付牌照
該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務。基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。
根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務的第三方支付機構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。
8.1審批機關
中國證券監(jiān)督管理委員會
8.2法律依據(jù)
《證券投資基金銷售管理辦法》
8.3申請條件
基金銷售機構(gòu)應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務：
（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應當具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準；
（二）制訂了有效的風險控制制度；
（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備上述規(guī)定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。
9、券商牌照
券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。
根據(jù)證監(jiān)會《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。
9.1審批機關
設立證券公司，必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。
9.2法律依據(jù)
《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》
9.3申請條件
設立證券公司，應當具備下列條件：
（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；
（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；
（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；
（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；
（五）有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；
（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
證券公司股東的出資，應當經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產(chǎn)，應當經(jīng)具有證券相關業(yè)務資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估。
證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿２年的高級管理人員。
證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應。
9.4注冊資本要求
證券公司從事證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關的財務顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。
10、公募基金牌照
擁有該項金融業(yè)務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。
2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領取公開募集證券投資基金管理業(yè)務資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。
10.1審批機關
國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
10.2法律依據(jù)
《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務暫行規(guī)定》
10.3申請條件
基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)批準可開展公募基金業(yè)務。
（1）基金管理公司的申請條件
設立基金管理公司，應當具備下列條件：
（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；
（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；
（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；
（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格；
（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；
（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；
（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；
（八）經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
一家機構(gòu)或者受同一實際控制人控制的多家機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。
（2）資產(chǎn)管理機構(gòu)的申請條件
申請開展基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構(gòu)，應當符合下列條件：
（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；
（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風險管理有效；
（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財務穩(wěn)健；
（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；
（五）為基金業(yè)協(xié)會會員；
（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
10.4注冊資本要求
基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機構(gòu)實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。
11、基金子公司牌照
基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務的有限責任公司。投資標的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產(chǎn)證券化的標的。從目前的法律規(guī)定來看，基金子公司有很大的業(yè)務優(yōu)勢，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、開展業(yè)務具有成本優(yōu)勢、具有流動性優(yōu)勢等方面。
根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的基金子公司，最早批復的時間為2012年11月。
11.1審批機關
經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司
11.2法律依據(jù)
《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》
11.3申請條件
參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：
（一）在技術(shù)合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優(yōu)勢；
（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；
（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監(jiān)管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無重大不良記錄；
（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
11.4注冊資本要求
基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。
12、期貨牌照
去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現(xiàn)在渠道或通道價值。
2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準日）經(jīng)評估的價值15000萬元為基礎,溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。
根據(jù)證監(jiān)會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。
12.1審批機關
設立期貨公司，應當經(jīng)國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并在公司登記機關登記注冊。
12.2法律依據(jù)
《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》
12.3申請條件
申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：
（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；
（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；
（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；
（四）主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；
（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施；
（六）有健全的風險管理和內(nèi)部控制制度；
（七）國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
12.4注冊資本要求
注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。
（四）保監(jiān)會審批的金融牌照
13、保險牌照
擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務和法定保險業(yè)務；與國外保險及其有關機構(gòu)建立代理關系和業(yè)務往來關系，代理外國保險機構(gòu)辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務及其委托的其他有關事宜。目前已發(fā)放約135張保險牌照。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開展業(yè)務的人身保險公司（含健康險和養(yǎng)老險公司）達71家，財產(chǎn)險公司達64家，合計135家。
13.1審批機關
設立保險公司應當經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
13.2法律依據(jù)
《中華人民共和國保險法》
13.3申請條件
設立保險公司應當具備下列條件：
（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；
（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；
（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員；
（五）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關的其他設施；
（七）法律、行政法規(guī)和國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
13.4注冊資本要求
保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。
14、保險代理、保險經(jīng)紀牌照
保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的機構(gòu)或者個人。保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。
保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構(gòu)。
14.1審批機關
保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應當具備國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證、保險經(jīng)紀業(yè)務許可證。
14.2法律依據(jù)
《中華人民共和國保險法》
14.3申請條件
保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。
14.4注冊資本要求
保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的業(yè)務范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的限額。
（五）其他機關審批的金融牌照
15、典當牌照
典當是指當戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。
根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當企業(yè)為259家(新設典當企業(yè)8家)；分支機構(gòu)68家（新設分支機構(gòu)5家）。
15.1審批機關
商務部批準并頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》
15.2法律依據(jù)
商務部、公安部2005年第8號令《典當管理辦法》
15.3申請條件
申請設立典當行，應當具備下列條件：
（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；
（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；
（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務必需的設施；
（四）有熟悉典當業(yè)務的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員；
（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；
（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；
（七）符合國家對典當行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。
15.4注冊資本要求
典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為1000萬元。
典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。
16、小額貸款公司牌照
此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。
根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時間為2008年11月。
16.1審批機關
凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構(gòu)）負責對小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點。
16.2法律依據(jù)
《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）
16.3申請條件
小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。
申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準后，到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應在五個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關資料。
16.4注冊資本要求
小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。
17、融資性擔保牌照
融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：
（一）貸款擔保。
（二）票據(jù)承兌擔保。
（三）貿(mào)易融資擔保。
（四）項目融資擔保。
（五）信用證擔保。
（六）其他融資性擔保業(yè)務。
融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：
（一）訴訟保全擔保。
（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。
（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。
（四）以自有資金進行投資。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。
根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔保公司，首次發(fā)放時間為2011年3月。
17.1審批機關
省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。
17.2法律依據(jù)
《融資性擔保公司管理暫行辦法》
17.3申請條件
設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。
（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。
（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。
（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。
（六）有符合要求的營業(yè)場所。
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
18、融資租賃牌照
應注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監(jiān)會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。
此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產(chǎn)市場。往后，國家逐漸把資金導向轉(zhuǎn)入實體經(jīng)濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫(yī)療器械等實體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發(fā)展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。
18.1審批機關
外商投資融資租賃公司由商務部負責審批、內(nèi)資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯(lián)合審批
18.2法律依據(jù)
《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關于從事融資租賃業(yè)務有關問題的通知》（商建發(fā)[2004]560號）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》
18.3申請條件
（1）外商投資融資租賃公司由商務部負責審批
外商投資融資租賃公司應當符合下列條件：
（一）注冊資本不低于1000萬美元；
（二）有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年。
（三）擁有相應的專業(yè)人員，高級管理人員應具有相應專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗。
（2）內(nèi)資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯(lián)合審批
從事融資租賃業(yè)務試點企業(yè)（以下簡稱融資租賃試點企業(yè)）應當同時具備下列條件：
（一）2001年8月31日（含）前設立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應達到17000萬元；
（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風險控制制度；
（三）擁有相應的金融、貿(mào)易、法律、會計等方面的專業(yè)人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗；
（四）近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀錄；
（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關聯(lián)的行業(yè)背景；
（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。
18.4注冊資本要求
2001年8月31日（含）前設立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應達到17000萬元。
外商投資融資租賃企業(yè)注冊資本不低于1000萬美元。
19、私募基金牌照
私募基金定義
私募(PrivatePlacement)是相對于公募(Publicoffering)而言，私募是指向小規(guī)模數(shù)量AccreditedInvestor（通常35個以下）出售股票，此方式可以免除如在美國證券交易委員會（SEC）的注冊程序。投資者要簽署一份投資書聲明，購買目的是投資而不是為了再次出售。
第一，“私募”的投資基本沒有流通性(Liquidity)；
第二，之所以叫“私募”，就是不可以公開招募投資人，不可到公開的市場上去賣，不可以在INTERNET上賣股份等等。
第三，私募的投資人，可以是天使投資人（AngelInvestor），也可以是VC；可以是個人，也可以是InstitutionalInvestor。但不管是誰，他必須是AccreditedInvestor。
AccreditedInvestor臺灣人翻譯成“投資大戶”，也有人翻譯成“合格投資者”，“認可投資者”，或“受信投資人”，美國證券交易委員會（SEC）的D條款規(guī)定，要成為AccreditedInvestor，投資者必須有至少100萬美元的凈財產(chǎn)，至少20萬美元的年收入，或者必須在交易中投入至少15萬美元，并且這項投資在投資人的財產(chǎn)中所占比率不得超過20%。
如果想以“私募”融資，在美國要注意這條規(guī)定。不在美國，比如在中國搞私募，還沒有什么明文規(guī)定。
私募的載體包括股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券等多種形式。股票可以做優(yōu)先股，普通股，等等，只要你愿意，你可以把DEAL設計得很復雜。但也別太復雜了，會把投資者都嚇跑了。
注冊審核
基金公司注冊審核管理主要包括以下五類：基金公司的設立審核、基金公司重大事項變更審核、基金公司分支機構(gòu)設立審核和基金公司股權(quán)處置監(jiān)管。
基金公司設立審核
設立基金公司應經(jīng)中國證監(jiān)會批準。設立基金公司必須在股東資格、公司章程、注冊資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部制度、組織機構(gòu)、營業(yè)場所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時向中國證監(jiān)會提交書面申請。
基金公司重大事項變更審核
基金公司下列事項變更需經(jīng)中國證監(jiān)會批準：
(1)變更股東、注冊資本或者股東出資比例。
(2)變更名稱、住所。
(3)修改章程。
基金公司分支機構(gòu)設立審核
基金公司可以設立分公司，或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式的分支機構(gòu)，如辦事處，并得到證監(jiān)會批準。基金公司設立分支機構(gòu)，應向中國證監(jiān)會報送申請材料。
基金公司股權(quán)處置監(jiān)管
基金公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓，需提交以下材料：
（一）出讓方關于出讓股權(quán)的說明，應包括出讓基金公司股權(quán)的原因，對受讓方參股目的、誠信狀況等的了解情況；
（二）受讓方按照其自身決策程序同意受讓基金公司股權(quán)的決定；
（三）受讓方出具的參股基金公司報告書，應包括以下內(nèi)容：
1、受讓基金公司股權(quán)的目的；
2、對基金行業(yè)發(fā)展狀況、基金公司制度安排及監(jiān)管要求、基金公司股東權(quán)利和義務的了解情況說明；
3、對擬受讓的基金公司了解情況說明；
4、擬持有基金公司股權(quán)的期限安排；
5、受讓方擬成為主要股東的，應說明其對基金公司發(fā)展戰(zhàn)略方面的考慮；
（四）董事會通過的自股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議經(jīng)股東會批準之日起至獲得證監(jiān)會批準期間公司經(jīng)營運作的安排方案；
（五）證監(jiān)會根據(jù)審慎原則要求提供的其他材料。
基金公司注冊條件
這里詳細介紹也基金公司的注冊審批、公司變更、企業(yè)注銷相關的詳細信息！
我們這里講的是私募投資基金公司，是以非公開方式募集的股權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)投資、創(chuàng)業(yè)投資、風險投資等基金公司。
基金型公司：
名稱：北京xxx股權(quán)投資基金有限公司，達不到投資規(guī)模的投資企業(yè)名稱不得使用'投資基金'字樣注冊資金：5億元人民幣，設立時可實入1億，其余資金依照公司法、公司章程的要求5年內(nèi)全部到位管理者：要求至少三名高級管理者具有股權(quán)投資管理經(jīng)驗或者相關的投資管理經(jīng)驗。
經(jīng)營范圍：非證券業(yè)務的投資、投資管理、咨詢；
可以申請上述經(jīng)營范圍以外的經(jīng)營項目，但是不得從事：
1、公開募集資金；
2、放貸；
3、公開交易證券類投資及金融衍生品交易；
4、對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔保。
管理型基金公司：投資基金管理：“注冊資本（出資數(shù)額）不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設立時實收資本（實際繳付的出資額）”
單個投資者的投資額不低于100萬元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。
至少3名高管具備股權(quán)投基金管理運作經(jīng)驗或相關業(yè)務經(jīng)驗。
經(jīng)營范圍：非證券業(yè)務的投資、投資管理、咨詢；
可以申請上述經(jīng)營范圍以外的經(jīng)營項目，但是不得從事：
1、公開募集資金；
2、放貸；
3、公開交易證券類投資及金融衍生品交易；
4、對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔保。